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一般來說,信用卡被封,是因爲銀行認定該信用卡屬於“高危信用卡”,比如有套現嫌疑。套現屬於違法,嚴重者可被追究刑事責任。那麼,具體來說,哪些用卡行爲可能導致銀行有這樣的想法呢?
1.辦卡渠道不正:通過中介交資料的,只要是有嫌疑會直接封卡。
2.刷卡地方單一:數月在同一POS機重複操作的。
3.刷卡額度不對:比如,一張卡額度是10000元,剛激活就在POS機上一次刷掉。
4.刷卡頻次問題:同一張卡每月固定日期在同一臺封頂機上刷,佔用銀行資金。
5.刷卡時間有疑:超過正常經營時間有交易,如批發市場內商戶下班後還有交易。
6.消費金額存疑:在短時間內過多地用支付寶做代付的,比如中信單筆最高1000元,多次交易998元、995元、899元、999元等類似的數字。
7.整數單筆交易:如10000元、50000元、100050元、 200040元、9998元、9995元、19999.5元、10200元、20400元、10500元、50500元均有套現嫌疑。
8.交易次數頻繁:同一張卡在30分鐘內在兩個或兩個以上終端上有交易,無論成功與否,包括查餘額。
一旦發生以上8種情況,信用卡就可能會被銀行認定爲高危信用卡,可能會通知到持卡人,嚴重者或被封卡。如果信用卡持卡人沒有套現行爲,應當儘快去銀行換卡,高危信用卡換卡是免費的。